Uma jornada financeira que faz sentido para quem gere e para quem implementa

Uma empresa pode ter seus processos financeiros registrados no ERP e, ainda assim, enfrentar uma dificuldade diária: transformar essas informações em uma sequência clara de decisões.

O saldo está disponível. Os títulos a receber e a pagar também. Existem cadastros, movimentações e históricos. Mas, diante desse volume de dados, perguntas essenciais continuam exigindo esforço:

Por onde começar a análise? O que merece atenção primeiro? Como uma informação se relaciona com a outra? E qual ação pode melhorar o caixa?

Para a gestão, essa dificuldade se traduz em tempo gasto interpretando relatórios e alinhando prioridades. Para a equipe técnica, aparece na forma de pedidos recorrentes de novos indicadores, extrações e explicações sobre a origem dos números.

A Jornada Financeira Protheus foi desenvolvida para aproximar esses dois públicos: combina uma estrutura técnica baseada nos dados do ERP com uma experiência de análise organizada em torno das perguntas do negócio.

A dor começa quando o usuário precisa montar a análise sozinho

Na rotina financeira, consultar uma informação não significa compreender suas consequências.

Um saldo positivo pode transmitir tranquilidade, enquanto os próximos vencimentos apontam uma necessidade de caixa. Uma carteira elevada de recebíveis pode parecer favorável, mas parte dela está atrasada ou concentrada em clientes de maior risco. Uma posição consolidada confortável pode esconder dificuldades em uma filial.

Para chegar à decisão, o usuário precisa conectar esses fatos.

Quando essa conexão depende de consultas dispersas, o processo tende a ficar concentrado nos profissionais mais experientes. São eles que sabem quais telas abrir, quais números comparar e quais perguntas fazer.

O desafio de um dashboard financeiro, portanto, também é de experiência: organizar o raciocínio para que o usuário consiga avançar da informação até a ação.

Uma jornada construída a partir das perguntas da gestão

A Jornada Financeira estrutura a análise em sete etapas complementares. Cada uma responde a uma pergunta e oferece contexto para a seguinte.

Essa sequência dá continuidade à experiência. Ao analisar a carteira, o usuário seleciona clientes para cobrança. Ao avaliar os compromissos, identifica pagamentos para renegociação. Essas escolhas seguem para o plano de ação, no qual podem ser simuladas.

A análise passa a ter um destino claro.

Uma experiência adequada à responsabilidade de cada usuário

Diretoria financeira, tesouraria e crédito e cobrança trabalham sobre informações relacionadas, mas precisam responder a perguntas diferentes.

A diretoria precisa compreender a posição financeira, os riscos e as alternativas. A tesouraria concentra sua atenção na disponibilidade, nos vencimentos e na continuidade do caixa. Crédito e cobrança precisam entender a carteira, o comportamento dos clientes e as prioridades de recuperação.

Por isso, o dashboard apresenta percursos específicos por perfil, direcionando a navegação conforme a responsabilidade de cada área.

Os indicadores são acompanhados por explicações, alertas e referências de origem. Um diário de bordo reúne os principais achados ao longo do percurso, apoiando a retomada da análise e o alinhamento com a equipe.

Para o negócio, isso representa uma oportunidade de tornar a interpretação financeira mais acessível e consistente entre os usuários.

A base técnica: Power BI e dicionário de dados do Protheus

O projeto foi desenvolvido como um dashboard em Power BI, no formato plug-and-play, com base no dicionário de dados do Protheus.

Essa base orienta o relacionamento entre a informação operacional e sua representação analítica. O objetivo é estabelecer uma correspondência compreensível entre os registros do ERP e os indicadores apresentados ao usuário.

Na demonstração, as referências de origem incluem estruturas como:

• SE1: títulos e informações de contas a receber.
• SE2: títulos e informações de contas a pagar.
• SE5: movimentações financeiras.
• SE8: saldos bancários.
• SA1 e SA2: cadastros de clientes e fornecedores.
• SA6 e SED: informações bancárias e naturezas financeiras.

As telas também apresentam referências a campos utilizados nas análises. Para a equipe técnica, essa visibilidade facilita a discussão sobre origem, composição e validação dos indicadores. Para a gestão, ajuda a conectar o número exibido à operação que o gerou.

A implantação deve alinhar três elementos: origem dos dados, regra de cálculo e interpretação de negócio. Um indicador de atraso, por exemplo, precisa considerar os critérios de vencimento, baixa e saldo adotados pela empresa. A classificação de um pagamento como crítico também precisa refletir uma regra reconhecida pela operação.

É nesse alinhamento que a estrutura técnica ganha utilidade gerencial.

Plug-and-play com validação do ambiente

A proposta plug-and-play oferece um ponto de partida estruturado: jornada, indicadores e recursos de análise já organizados para o contexto financeiro do Protheus.

Isso permite concentrar a implantação na conexão com os dados e na adequação ao ambiente da empresa.

Para preservar a consistência dos resultados, essa etapa deve verificar aspectos como empresas e filiais, preenchimento dos campos, particularidades cadastrais, customizações e regras financeiras adotadas.

As referências a campos específicos ou personalizados exigem atenção especial. Sua disponibilidade e seu significado precisam ser conferidos no ambiente de destino.

A agilidade vem de uma solução previamente estruturada, acompanhada da validação necessária para que os números representem a operação do cliente.

Projeções e cenários tornam as alternativas visíveis

Depois de compreender a posição atual, o usuário pode avaliar o comportamento estimado do caixa nos próximos 90 dias.

A projeção destaca o menor saldo, os períodos abaixo da reserva mínima e a evolução das entradas e saídas. A experiência permite ajustar premissas, como inadimplência esperada, operação futura e política de caixa mínimo.

Os cenários ampliam essa análise. É possível comparar condições otimistas, de referência, pessimistas ou personalizadas, observando o efeito de mudanças nos prazos de recebimento, nas vendas, na inadimplência e nos custos variáveis.

Para a gestão, isso ajuda a discutir alternativas com uma referência financeira comum.

Para a equipe técnica, reforça a importância de manter explícitas as premissas: uma projeção é um resultado condicionado aos dados e às hipóteses utilizadas. Sua utilidade está em apoiar a decisão e tornar as consequências estimadas mais compreensíveis.

Do diagnóstico a um plano de ação

A etapa final reúne as escolhas feitas durante a jornada e permite simular medidas como:

• Cobrança direcionada aos clientes selecionados.
• Renegociação de pagamentos elegíveis.
• Antecipação de recebíveis.
• Transferência de recursos entre filiais, considerando as reservas mínimas de cada unidade.

O usuário compara a projeção com e sem o plano, observando mudanças no menor saldo, no saldo final e nos dias abaixo do caixa mínimo.

O plano também apresenta pendências operacionais relevantes, como movimentos a conciliar e pagamentos em atraso, e pode ser copiado para apoiar o encaminhamento das ações.

Esses recursos apoiam o planejamento. A efetivação de cobranças, renegociações e movimentações financeiras segue os processos e as autorizações da empresa.

Valor para quem decide e para quem sustenta a informação

Para a gestão, a Jornada Financeira oferece um caminho organizado para compreender o presente, antecipar dificuldades e priorizar medidas.

Para os usuários, oferece contexto: o que observar, por que aquilo importa e como avançar na análise.

Para a equipe técnica, oferece uma estrutura analítica apoiada no dicionário de dados do Protheus, com referências de origem que favorecem a validação e a manutenção.

O resultado é uma linguagem comum entre negócio e tecnologia, conectando dados, regras e decisões em uma mesma experiência.

Sua equipe sabe qual é o próximo passo?

O valor da informação financeira aparece quando as pessoas conseguem utilizá-la.

A Jornada Financeira Protheus foi pensada para facilitar esse percurso: partir do saldo de hoje, compreender os fatores que influenciam o caixa e chegar a um plano com impacto estimado.

Conheça o dashboard em Power BI e descubra como uma jornada orientada ao usuário pode transformar a análise financeira da sua empresa.

Agende uma demonstração para avaliar a aplicação da solução ao seu ambiente Protheus.